Articolo 770 Codice Civile

Quando taluno muore senza lasciare coniuge e figli e soprattutto senza aver disposto per testamento, si apre la successione legittima, regolata dagli artt. 565 e ss. c.c.
In particolare, secondo quanto disposto dall’art. 565 del c.c. sono eredi legittimi il coniuge, i discendenti, gli ascendenti, i collaterali, gli altri parenti ed infine lo Stato, secondo l’ordine e le regole stabilite dalle stesse norme dettate dal codice civile.
Pertanto, in assenza di coniuge, discendenti e ascendenti, primi chiamati a succedere per legge sono i collaterali, fratelli e sorelle del de cuius, tra i quali l’eredità va divisa in parti eguali, salvo il caso di fratelli e sorelle unilaterali.

Ciò, tuttavia, non significa che gli stessi abbiano in ogni caso diritto a pretendere una quota di eredità, in quanto gli unici soggetti in favore dei quali il legislatore ha voluto preservare una porzione del patrimonio ereditario del defunto sono il coniuge, i figli e gli ascendenti.
In tal senso dispone espressamente l’art. 536 del c.c., mentre le successive norme, contenute nella medesima sezione relativa ai diritti riservati ai legittimari, si occupano di determinare in che modo e per quali quote gli stessi legittimari sono chiamati a concorre tra di loro.

I collaterali, dunque, non possono avanzare alcuna pretesa nei confronti del patrimonio del proprio fratello o della propria sorella, il che significa che dopo la morte del de cuius non avranno alcun diritto ad agire in riduzione contro eventuali donazioni o disposizioni testamentarie dello stesso de cuius, in quanto non è stata prevista una quota di riserva in loro favore, da tutelare mediante l’esercizio della suddetta azione.
Lo stesso discorso, ovviamente, vale, ed a maggior ragione, per i nipoti.

Pertanto, non si corre alcun rischio di impugnazione se sua sorella ha manifestato il desiderio di donarle l’immobile in cui vive.
Solo per ragioni di correttezza morale nei confronti della sorella, ma anche per poter beneficiare di un risparmio di spesa sotto il profilo dei costi che tale atto comporta, si suggerisce di stipulare un atto di donazione della sola nuda proprietà dell’immobile con riserva di usufrutto in favore della sorella.
In questo modo oggetto di trasferimento sarà la sola nuda proprietà, e pertanto sarà su tale valore che si andranno a pagare le relative imposte.
Dal punto di vista morale, invece, si garantisce alla sorella, finchè vive, il diritto di continuare a vivere a pieno titolo in quell’immobile, anche per l’ipotesi in cui il donatario dovesse rendersi inadempiente agli impegni a cui si era ripromesso di far fronte.

Non mancano casi, infatti, sottoposti al vaglio della giurisprudenza, in cui si è reso necessario fare ricorso all’istituto della revocazione della donazione per causa d’ingratitudine, il che si verifica qualora il donatario manifesti un sentimento di disistima delle qualità morali e di irrispettosità della dignità del donante, contrastante con il senso di riconoscenza e di solidarietà che, secondo il comune sentire, dovrebbe invece improntarne l’atteggiamento.

Emblematico si ritiene sia il caso affrontato dalla Corte di Cassazione, Sez. II civile, ordinanza n. 20722 del 13/08/2018, in cui il donatario di un immobile, poi concesso in comodato allo stesso donante, ebbe l’ardire di agire in giudizio per ottenere la liberazione dell’immobile dal donante medesimo, ormai novantenne e privo degli affetti familiari più prossimi, facendogli pervenire una formale intimazione di rilascio, non preceduta da alcun contatto diretto e personale.

La riserva di usufrutto eviterebbe quantomeno situazioni spiacevoli del genere e costituirebbe una garanzia per il donante bisognoso di cure e assistenza.
Peraltro, come si ritiene possa essere ben noto, l’usufrutto si estingue con la morte del suo titolare, e pertanto nulla si trasmetterebbe agli eventuali altri eredi legittimi (fratelli, sorelle e nipoti).

Se poi ci si intende ulteriormente garantire nella propria posizione di donatario, si consiglia di richiedere al notaio che verrà incaricato di stipulare l’atto notarile di intestare lo stesso come donazione rimuneratoria ex art. 770 c.c., la quale si caratterizza proprio per la rilevanza giuridica che si vuole far assumere al motivo dell'attribuzione patrimoniale, senza peraltro che cessi di essere spontanea e sorretta dallo spirito di liberalità.
Nel caso di specie si tratta di donazione fatta per speciale rimunerazione, la quale ricorre tutte le volte in cui il donante effettua la liberalità con la specifica intenzione di rimunerare un servizio resogli o anche semplicemente promesso dal donatario.
Il particolare rilievo che in tale forma di donazione assume il motivo che ha indotto il donante alla liberalità, sebbene da un lato non alteri la sua qualificazione giuridica come vera e propria donazione, dall'altro lato comporta la previsione di alcune regole speciali, quali l’inapplicabilità della norma (art. 437 del c.c. che impone al donatario di prestare gli alimenti al donante, nonché l’inapplicabilità della revocazione per ingratitudine e per sopravvenienza di figli di cui all’art. 805 del c.c..

Le uniche conseguenze che, nel caso di specie, può comportare il regalo di un’auto, sono quelle legate all’avanzata età del donante e ad una ipotetica violazione dei diritti di riserva in favore del nipote e del pronipote.

Nel quesito non viene specificato se oggetto della donazione sarà un’auto nuova o usata, aspetto questo che potrebbe assumere rilievo al fine di qualificare la donazione come di modico valore o meno.
Infatti, nel caso dovesse trattarsi di auto usata, priva di un particolare valore commerciale (anche in considerazione delle condizioni economiche del donante), non si porrebbero grossi problemi sotto il profilo delle conseguenze appena dette.
Sarebbe, pertanto, sufficiente recarsi presso gli uffici dell’ACI-PRA, della Motorizzazione civile o delle Delegazioni ACI abilitate, per effettuare il passaggio di proprietà, il quale avviene semplicemente compilando la dichiarazione di vendita riportata sul retro del certificato di proprietà, con la firma del venditore e dell’acquirente, le quali verrebbero autenticate dal funzionario ivi addetto ex art. 7 Legge 248/2006.

Diversa è la situazione, invece, se trattasi di auto usata ma di un certo valore commerciale, sempre anche in rapporto alle condizioni economiche del donante.
In questo caso, infatti, per poter effettuare il passaggio di proprietà della macchina, è necessario che vi sia un atto di donazione, redatto in forma di atto pubblico notarile ed alla presenza di due testimoni, e ciò in conformità a quanto previsto dall’art. 769 del c.c..

Qualora, invece, oggetto di donazione dovesse essere un’auto nuova, sarebbe opportuno, per evitare i costi di un duplice passaggio di proprietà, recarsi dal notaio per stipulare la donazione della somma di denaro occorrente per l’acquisto dell’auto, rispettando sempre le forme prescritte dall’art. 769 c.c. (atto pubblico con assistenza di due testimoni).

Negli ultimi due casi appena visti (donazione di auto usata di non modico valore e donazione della somma di denaro), l’intervento del notaio avrebbe i seguenti vantaggi:

1. verrebbe fugato ogni dubbio sulla capacità di intendere e di volere del donante, la quale formerebbe oggetto di specifico accertamento da parte del notaio, nella sua qualità di pubblico ufficiale;
2. si potrebbe chiedere al notaio di far risultare dall’atto che trattasi di donazione remuneratoria ex art. 770 c.c., ossia di donazione fatta, come si usa dire, “per sdebitarsi”, anche se in realtà non c’è alcun debito giuridicamente rilevante, o per premiare (non occorre che nell’atto venga specificato il motivo particolare per il quale viene fatta la donazione).
3. si eviterebbero eventuali problemi successivi con l’Agenzia delle entrate, in quanto si disporrebbe di un atto pubblico per dimostrare che la somma spesa proviene da una donazione e non, come può presumere il fisco, da redditi non dichiarati.

Lo stesso effetto, in realtà, può conseguirsi se il pagamento dell’auto avviene con strumenti di pagamento tracciabili, quali possono essere un assegno circolare o un bonifico bancario proveniente dal conto del donante, ma tali strumenti non sarebbero in grado di fornire anche la prova della capacità di intendere e di volere del donante al momento della donazione.

Per quanto concerne la qualificazione della donazione come remuneratoria, questa porterebbe con sé anche il vantaggio di non essere soggetta a revoca per ingratitudine o sopravvenienza di figli (anche se quest’ultima è un’ipotesi improbabile nel caso di specie) e di non far sorgere in capo al donatario l’obbligo di versare gli alimenti in favore del donante.

L’altra conseguenza della donazione, a cui si è accennato all’inizio, potrebbe essere legata al fatto che, poiché la donazione, anche se remuneratoria, è soggetta, al momento dell’apertura della successione del donante, a collazione e riduzione, il suo valore andrà sommato al relictum per formare la massa ereditaria da dividere e, soprattutto, per poter stabilire se gli eredi c.d. legittimari, abbiano subito una lesione della quota che la legge riserva in loro favore.
Nel quesito, infatti, si parla di un nipote e di un pronipote, il che lascia intendere che questi potrebbero essere chiamati a succedere per rappresentazione (ossia ex artt. 467 e ss. c.c.) ai loro ascendenti, ossia ai figli del donante, con la conseguenza che, ex art. 536 del c.c. comma 2, avrebbero gli stessi diritti che la legge riserva a questi ultimi.

Se quella donazione dovesse comportare una lesione della quota di riserva (cioè di quella parte di patrimonio che il de cuius deve in ogni caso riservare in favore dei legittimari), la stessa sarebbe soggetta a riduzione.
Nel caso specifico di donazione di un’auto, trattandosi di bene mobile registrato che con l’uso si deteriora, la riduzione avverrebbe imputando alla massa una somma di denaro pari al valore che l’auto avrà al momento dell’apertura della successione e con riguardo allo stato in cui si trova (sarà sufficiente fare riferimento al listino Quattroruote).

Tutto ciò, ovviamente, potrà verificarsi se il relictum (ossia ciò che il donante lascerà nel suo patrimonio) non dovesse essere sufficiente a soddisfare i diritti di riserva dei legittimari (ipotesi che si presume improbabile per chi è nelle condizioni economiche di donare un’auto ad un estraneo!).

Se le sue sorelle sono d'accordo nel donarle le loro quote di proprietà a fronte dell'accollo, da parte sua, della retta della casa di riposo, riteniamo che la modalità più opportuna per cristallizzare questo tipo di accordo sia quello della "donazione rimuneratoria", di cui all'art. 770 c.c.

Si tratta, in sostanza, della donazione che viene fatta da un soggetto ad un altro a fronte di un determinato servizio da rendersi o già reso da parte del donatario stesso.
E' opportuno precisare che, ai fini della validità di tale tipologia di donazione, è necessario che, in ogni caso, la donazione venga fatta spontaneamente e per spirito di liberalità, non dovendo il "servizio" diventare una sorta di corrispettivo della donazione (altrimenti, non si potrebbe più parlare di donazione, che rappresenta un atto a titolo gratuito, bensì di "atto a titolo oneroso").

Le consigliamo, dunque, di rivolgersi ad un notaio (capace e volenteroso), che potrà redigere, nella forma dell'atto pubblico, il suddetto atto di donazione, nel quale sarà possibile indicare che la donazione viene effettuata spontaneamente, per spirito di liberalità ma quale "speciale remunerazione" dell'accollo, da parte sua, del pagamento integrale della retta.

In tal modo, infatti, si potrà realizzare il regolare passaggio di proprietà delle quote delle sue sorelle e formalizzare, altresì, il suo impegno al pagamento della retta.

In alternativa, lei e le sue sorelle potreste procedere anche alla stipula di una semplice scrittura privata (configurabile giuridicamente come un contratto do ut facias = ti do qualcosa affinchè tu faccia qualcosa per me), che preveda il trasferimento in suo favore delle quote di proprietà delle sorelle a fronte dell'impegno, da parte sua, di farsi carico del pagamento della retta della casa di riposo. In tal caso l'atto sarebbe a titolo oneroso (e non più gratuito come la donazione) e sarebbe sempre necessaria l'autentica delle firme da parte di un notaio, trattandosi comunque di atto di trasferimento di bene immobile, che necessita, nel principale interesse dell'acquirente, di essere trascritto nei registri immobiliari. Infatti, l'art. 2643 c.c. prevede espressamente che possano essere trascritti nei registri immobiliari solamente gli atti redatti nella forma dell'atto pubblico o della scrittura privata autenticata (o accertata giudizialmente).

In nessun caso, quindi, sarà possibile risparmiare le spese del notaio e le imposte relative ai trasferimenti immobiliari. Si sconsiglia, infatti, di sottoscrivere una semplice scrittura privata tra voi (cosa, in astratto, possibile e lecita), la quale avrebbe tutti i limiti di un atto non opponibile ai terzi.

La dottrina ritiene pacifico che il motivo della donazione rimuneratoria non debba necessariamente risultare dall'atto o provenire comunque da dichiarazione del donante, anzi: la sola dichiarazione di questi di aver donato per compensare un servizio non vale ad inquadrare il negozio nel primo comma dell'art. 770 del c.c..
E' pertanto irrilevante che nel documento contrattuale la donazione venga accompagnata dalla dicitura "rimuneratoria".

Dall’esposizione dei fatti che viene fatta nel quesito, si ritiene che il modo migliore per contrastare le pretese dei coeredi sia quello di portare avanti la tesi della c.d. liberalità d’uso.
Si tratta di una particolare forma di liberalità, che trova il suo fondamento normativo nel secondo comma dell’art. 770 del c.c., rubricato “Donazione rimuneratoria”, e che si viene a configurare tutte le volte in cui il genitore, in considerazione dei servizi resi dal figlio, attenendosi ai costumi sociali in uso, abbia fatto un dono al suo discendente.

Presupposto essenziale della liberalità d’uso è che la stessa sia di modico valore e comunque proporzionata al servizio ricevuto, dovendosi altrimenti configurare una donazione rimuneratoria, assoggettabile come tale a collazione.
Infatti, la differenza tra liberalità d’uso e donazione rimuneratoria (prevista dal primo comma dell’art. 770 c.c.), consiste nella circostanza che in quest’ultima il donante, al preciso fine di ringraziare il donatario, gli devolve qualcosa, senza però che il valore della donazione sia proporzionato o comunque correlato al servizio reso.

Pertanto, può dirsi che, se l'importo donato è proporzionale al servizio reso (ovvero se il figlio ha percepito quanto avrebbe percepito una badante per prestargli la medesima assistenza), si è di fronte ad una liberalità d'uso, non assoggettabile a collazione; se, invece, l'importo è sproporzionato al servizio reso, si configura una donazione rimuneratoria, che, a differenza delle liberalità d'uso, è assoggettabile a collazione.

Un altro aspetto rilevante di cui tener conto, qualora ci si decidesse a seguire la soluzione della liberalità d'uso, è che, non essendo questa forma di liberalità considerata dalla legge equiparabile alla donazione, non può neppure ritenersi soggetta al rispetto, sotto pena di nullità, della forma dell’atto pubblico, come invece imposto dall'art. 782 del c.c. nel caso di donazioni dirette di somme di denaro e che non siano di modico valore.

E’ bene precisare, tuttavia, che la costruzione giuridica che viene proposta può costituire soltanto un estremo rimedio per tentare di dissuadere gli altri eredi dal portare avanti una causa volta al recupero alla massa ereditaria dei premi assicurativi, e ciò perché, purtroppo, è la stessa legge, ed in particolare l’art. 741 c.c., a sancire la collazione di ciò che il defunto ha speso a favore dei suoi discendenti “…per soddisfare premi relativi a contratti di assicurazione sulla vita a loro favore…”.
Anche la Corte di Cassazione ha già da molto tempo chiarito che le polizze sulla vita, nelle quali sia designato come beneficiario un soggetto terzo, non legato da vincolo di mantenimento, sono configurabili come “donazioni indirette” a favore dei beneficiari delle polizze stesse, in quanto il pagamento del premio costituisce il negozio mezzo (contratto di assicurazione) per conseguire gli effetti del negozio fine (donazione).

Va a questo proposito posto in evidenza quanto precisato dalla S.C. con sentenza n. 29853 depositata il 22/10/2021, e di cui si suggerisce di tener conto qualora dovesse insorgere una controversia giudiziaria con gli altri eredi.
Nelle polizze vita in genere può accadere che il capitale assicurato risulti di fatto inferiore ai premi nel tempo versati, che costituiscono l’oggetto del conferimento ex art. 2923, comma 2, c.c.
Ciò comporta, secondo la S.C., che l’obbligo di collazione, cioè del conferimento della donazione fatta dal defunto nei confronti di un legittimario per il calcolo della massa ereditaria, va assolto mediante conferimento della minor somma tra l’ammontare dei premi pagati e il capitale, non potendo la collazione avere per oggetto che il vantaggio conseguito dal discendente.

Purtroppo, è bene prendere coscienza del fatto che morale e diritto non sempre vanno di pari passo e che, per quanto possa essere eticamente biasimevole la condotta noncurante di un figlio che si disinteressa del proprio genitore, la circostanza che uno solo dei figli si sia occupato in via esclusiva del genitore anziano o malato, non incide sulle quote del patrimonio ereditario e non gli dà il diritto di pretendere una quota maggiore dello stesso.
Si tenga presente, infatti, che a carico dei figli grava l’obbligo di prestare gli alimenti in favore dei propri genitori (ex art. 433 n. 2 c.c.) e l’obbligo di prestare agli stessi assistenza; sotto quest’ultimo profilo costituisce perfino reato l’abbandono di una persona incapace di provvedere a se stessa, per malattia o per vecchiaia, o per altra causa, della quale si debba avere cura (tale fattispecie di reato è punita, ex art. 591 comma 4 c.p., con la reclusione da 6 mesi a 5 anni e le pene sono aumentate se il fatto è commesso dal figlio).

Pertanto, a meno che non conduca ad un buon esito la tesi della liberalità d'uso, è impensabile che si possa avere diritto ad una retribuzione per aver assolto ad obblighi imposti dalla stessa legge, con la conseguenza che se il genitore intende “ricompensare” il figlio che si è preso cura di lui, può farlo tramite testamento, con il quale disporre in suo esclusivo favore della quota disponibile del patrimonio ereditario.